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[网贷炒股平台]中信银行:H股公告

    中信銀行股份有限公司
    
    2019年度
    
    可持續發展報告
    
    2020年3月26日
    
    編 制 說 明
    
    報告範圍
    
    《中信銀行股份有限公司2019年度可持續發展報告》以下簡稱“本報告”。
    
    除特別注明外,本報告中“本行”是指中信銀行股份有限公司;“本集團”是指中信銀行股份有限公司及其附屬公司;中信銀行股份有限公司附屬公司包括:浙江臨安中信村鎮銀行股份有限公司、中信金融租賃有限公司、中信國際金融控股有限公司和信銀(香港)投資有限公司(原振華國際財務有限公司);不包含中信百信銀行股份有限公司和哈薩克斯坦阿爾金銀行。
    
    編制準則
    
    本報告的編制以回應聯合國可持續發展目標爲主旨原則。
    
    本報告的編制以中國銀行業監督管理委員會《關于加强銀行業金融機構社會責任的意見》、上海證券交易所《上海證券交易所上市公司環境信息披露指引》《〈公司履行社會責任的報告〉編制指引》和上海證券交易所下發的相關通知,以及香港聯合交易所有限公司主板證券上市規則附錄二十七《環境、社會及管治報告指引》1(以下簡稱“ESG指引”)爲依據。
    
    本報告的編制以全球報告倡議組織《可持續發展報告標準(2016)》(2 以下簡稱“GRI標準”)的“核心”方案編制而成。本報告溫室氣體排放的量化以ISO14064-1:20063爲標準。
    
    本報告的編制同時參考了中國銀行業協會《中國銀行業金融機構企業社會責任指引》和GB/T36001-2015《社會責任報告編寫指南》等標準。
    
    編制方法
    
    本報告的編制以《中信銀行社會責任信息披露管理辦法》爲工作流程。本報告中披露的數據、陳述和案例通過“中信銀行可持續發展信息管理系統”完成收集和匯總。
    
    本報告中涉及的董事會、監事會、公司治理與風險管理信息和財務數據來源于《中信銀行股份有限公司2019年年度報告(A股)》。
    
    除特別注明外,本報告中涉及的計價貨幣均爲“人民幣”;所稱“截至年末”均爲1 以繁體中文版爲准。
    
    2 以英文版爲准。
    
    3 以英文版爲准。
    
    “截至2019年12月31日止”的簡稱;所稱“較上年”均爲“較上年同期數據”的簡
    
    稱。
    
    本報告以簡體中文編寫,繁體中文版和英文版由簡體中文版翻譯而成,若文本間存在差异,以簡體中文版爲准。
    
    編制單位
    
    本報告的編制單位爲中信銀行股份有限公司黨群工作部,所在地址是北京市東城區朝陽門北大街9號。
    
    報告周期
    
    本報告爲年度報告。本行上一期報告的披露日期爲2019年3月26日。除特別注明外,本報告中涉及的報告周期爲2019年1月1日至2019年12月31日。除特別注明外,本報告中各項陳述、數據和案例的統計周期與本報告報告周期一致;本報告中涉及2018年的數據與前期報告中的數據保持一致。
    
    報告責任
    
    本報告經本行董事會、監事會和高級管理層審議通過。本行董事會及全體董事保證本報告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏,幷對其內容的真實性、準確性、完整性承擔個別及連帶責任。
    
    報告鑒證
    
    本報告由普華永道中天會計師事務所(特殊普通合夥)實施獨立有限鑒證,幷出具獨立鑒證報告(見本報告附錄)。
    
    報告發布
    
    本報告簡體中文版以臨時公告版、紙製版和PDF電子版形式發布;臨時公告版在上海證券交易所發布;紙製版通過本行境內營業網點、郵遞及綫下活動向公衆發放;PDF電子版通過本行官方網站()發布。本報告繁體中文版以臨時公告版和PDF電子版形式發布;臨時公告版在香港聯合交易所發布;PDF電子版通過本行官方網站發布。本報告英文版以PDF電子版形式通過本行官方網站發布。
    
    本行自2008年起正式以獨立社會責任報告形式向社會公開發布,以後每年一期。本報告是本行第2次以獨立報告形式向社會公開發布經第三方獨立鑒證的可持續發展信息。本報告是本行連續第12次以獨立報告形式、連續第11次向社會公開發布經第三方獨立鑒證的社會責任信息。
    
    目 錄
    
    董事長致辭...............................................................P5
    
    行 長致辭...............................................................P7
    
    本集團簡介.................................. ............................P9
    
    關鍵績效表..............................................................P10
    
    第一章 戰略與管治.......................................................P11
    
    戰略規劃 價值理念 可持續發展管理 公司治理 報告編制
    
    第二章 發展與內控.......................................................P26
    
    國家戰略 金融監管 內控管理
    
    第三章 綠色與環保.......................................................P39
    
    綠色信貸 科技金融 碳足迹
    
    第四章 社會與人文.......................................................P48
    
    客戶服務 員工發展 社區發展
    
    注册會計師獨立鑒證報告..................................................P72
    
    附錄....................................................................P76
    
    社會榮譽GRI指標索引ESG指標索引 圖表和案例索引 意見反饋
    
    董 事 長 致 辭
    
    尊敬的各位股東:
    
    2019年,本行認真貫徹落實黨的十九大精神,通過“不忘初心,牢記使命”主題教育,增强“四個意識”,堅定“四個自信”,做到“兩個維護”。面對新形勢、新變化、新要求,本行保持戰略定力,堅定深化轉型,經受住了市場考驗,總體發展持續向好。
    
    近年來,本行董事會高度重視企業的可持續發展,以聯合國可持續發展目標(SDGs)爲引領開展信息披露,一方面是貫徹董事會可持續發展理念的具體實踐,另一方面是要向社會公衆更全面地展示本行在履行經濟、環境和社會責任方面的行動和績效,同時不斷優化可持續發展管理體系,更好地實現各利益相關方的訴求。
    
    本行在可持續發展方面的管理和績效表現將直接影響投資者對本行的信心。爲此,董事會按照中國銀保監會、上交所和香港聯交所等監管規定主動承擔環境責任和社會責任,對社會責任信息披露和對外捐贈預算進行决議。同時,董事會還不斷加大對可持續發展管理相關議題的討論和提議,有效發揮了對銀行發展方向的指導作用。
    
    本行本著繼承和發展的思想,全力實施三年發展規劃(2018-2020年),堅持“成爲有擔當、有溫度、有特色、有尊嚴的最佳綜合金融服務企業”的發展願景。同時,本行繼續以“爲客戶謀價值、爲員工謀幸福、爲股東謀效益、爲社會盡責任”的使命,在企業文化中全面引入可持續發展理念。
    
    本行高度關注中國政府簽訂的《巴黎協定》及其政策導向,首先從自己做起,將1,401家分支機構全部納入“碳足迹”管理,按照ISO14064-1的標準搭建工作流程和指標體系,根據政府間氣候變化專門委員會(IPCC)刊發的《IPCC 2006年國家溫室氣體清單指南2019修訂版》核算出全年溫室氣體排放總量。截至年末,本集團溫室氣體排放總量16.26萬噸,較上年下降12.52%,人均溫室氣體排放量2.85噸,較上年下降13.37%。同時,本行還加大了對供應商環境風險和社會風險的評估,拒絕高污染、高耗能的廠商和産品。
    
    “以客爲尊”是本行的核心價值觀。2019年,本行免除人民幣個人賬戶服務收費項目約688.89萬筆,减免服務價值約28.13億元。同時,本行也在不斷提升自身的服務能力,將保障客戶的人身安全、資金安全和信息安全放在服務的首位,同時不斷優化服務渠道和服務流程,客戶抱怨率爲萬分之2.12,同比下降0.41個萬分點。
    
    本行一直致力于爲員工提供一個舒適、安全、有保障、有發展的工作環境,讓員工感到幸福、有尊嚴!本行依法保障員工的各項合法權益,依法杜絕雇傭童工和强制勞動,嚴格執行同工同酬,保障員工言論,尊重個人隱私,嚴禁歧視行爲,健全工會組織,保障女性員工權益,關愛退休員工和傷病員工。此外,爲了讓員工實現職業價值,本行投入了16,044.99萬元用以提升員工的專業技能和職業素養,較上年增長47.74%。
    
    本行遵照《中華人民共和國慈善法》等法律法規的要求,依法合規回報社會,將捐贈款向最需要的地方和個人傾斜。2019年,本集團共捐贈本外幣合計人民幣3,165.86萬元,主要用于扶貧、助學、救灾以及資助社會弱勢群體。按照上交所口徑,本集團每股社會貢獻值4.96元,增幅6.00%。本行派出了67名員工駐村開展扶貧工作,向新疆、西藏和甘肅等地捐贈了扶貧資金2,426.87萬元,較上年增長25.81%,受益貧困戶約1.45萬戶、4萬餘人,脫貧1,886戶、6,099人,受益貧困家庭中小學生9,288人、大學生1,002人,還救助了罹患先天性心臟病、腎結石、膽道閉鎖、腹膜炎、膈疝等疾病的貧困家庭患兒229人。2019年,本集團員工以個人名義捐款本外幣合計人民幣118.28萬元。
    
    新冠肺炎疫情爆發以來,本行員工克服種種困難,保證了金融業務的穩定運行,發揮了金融服務對疫情防控的積極作用,支持政府、醫院優先辦理金融業務,支持企業尤其是小微企業復工複産,支持個人客戶在特殊時期的合理訴求。在此,我謹代表本行董事會,向堅守崗位的數萬員工、向守望相助的公私客戶、向風雨同舟的所有股東表示衷心感謝,向倫敦金融城、中外媒體和社會各界對本行的支持、贊賞和慰問致以誠摯謝意!
    
    未來,本行董事會及高級管理層將進一步深化可持續發展理念,積極推進可持續發展實踐,爲滿足各相關方的長期利益而不懈努力。
    
    董事長、執行董事
    
    李慶萍2020年3月26日行 長 致 辭
    
    尊敬的各位股東:
    
    2019年,是本行新三年發展規劃的第二年,我們堅持“穩中求進”的總基調,堅持價值創造,銳意改革,穩中求進,整體保持了良好的發展勢頭。這一年,本行實現了利潤總額565.45億元,增長4.08%;實現營業收入1,875.84億元,增長13.79%;不良貸款率和撥備覆蓋率分別爲1.65%和175.25%。
    
    同時,本行董事會高度重視銀行及各利益相關方的可持續發展。根據董事會的戰略指引,本行高級管理層在經營管理過程中,積極組織力量予以落實,在普惠金融、消費者權益保護、綠色信貸、電子銀行、西部大開發、內控合規、金融扶貧等多個方面取得了積極成效。
    
    普惠金融發展促進社會弱勢群體收入增長。本行堅持回歸銀行本源、服務實體經濟這一根本方向,向社會弱勢群體提供優質金融服務,積極響應國家普惠金融政策,設立總行普惠金融部,提高流程效率,優化風控手段。截至年末,普惠型小微企業貸款餘額2,042.55億元,增幅49.80%;貸款客戶數11.33萬戶,增幅37.83%。
    
    消費者權益保護促進金融生態更加成熟。本行按照中國銀保監會要求,積極推動在各地分行健全了消費者權益保護管理體系。本行組織了“金融知識進萬家”金融知識普及活動,走進社區、企業、商圈、農村,在人流集中地區重點向老年人、殘疾人、學生等宣講銀行卡用卡安全、防範電信網絡詐騙、防範非法集資和非法校園貸等金融知識,全年共組織活動3,273次,發放紙質宣傳資料約44.02萬份,受衆客戶量約114.86萬人。
    
    綠色信貸提供金融杠杆促進自然環境改善。本行要求,納入《綠色信貸統計制度》的12類節能環保及服務項目的貸款增速必須高于全行貸款增速,對于不符合要求的客戶不予准入。截至年末,綠色信貸貸款餘額651.48億元,增幅3.51%。本行對高污染、高排放和産能嚴重過剩行業分類施策,采取“支持、維持、壓縮、退出”等措施區別對待。截至年末,“兩高一剩”貸款餘額465.30億元,增幅6.31%。
    
    電子銀行業務發展促進商業模式轉型升級。在互聯網金融時代,機遇與挑戰幷存,這不僅是銀行商業模式的轉型升級的業務問題,還是减少客戶出行次數從而降低全社會碳排放總量的問題。截至年末,手機銀行交易金額87,212.28億元,增幅38.66%;電子銀行交易筆數替代率約99.37%,較上年提高0.34個百分點。
    
    西部大開發促進經濟技術資源合理分配。加大對西部地區的政策支持,有利于平衡東西部地區的發展差异,是踐行可持續發展理念的重要舉措。這一年,本行繼續保持西部大開發戰略投入,在西部地區的貸款餘額爲4,732.73億元,增幅9.26%,占比12.54%;在西部地區設有254家營業網點,與去年持平;在西部地區有員工7,281人,占比13.56%,較上年下降0.12個百分點。
    
    內控合規嚴控風險促進銀行安全健康發展。在國內外經濟金融環境劇烈震蕩的背景下,風險案件和不良貸款對銀行的安全健康發展産生重大負面影響。爲了踐行李慶萍董事長提出的“文化治行”的管理理念,本行建立了完善的風險合規文化體系,不斷加强全面風險管理,持續加强對流動性風險、利率風險等方面的管理,强化業務連續性管理理念。這一年,本行新增或修訂了86項制度辦法,改造優化了15項系統,梳理了5項業務流程,制定下發了31項規範性通知文件,提出針對性合規意見4,708條,實施了145項經濟責任審計,累計投入21,976人日,出具了7份《審計專報》和15份《審計提示》。
    
    全面推進金融扶貧促進貧困人群有效脫貧。利用金融服務的授信功能和融資功能,可有效解决脫貧項目初始動能不足的問題,與扶貧捐贈相輔相成。這一年,本行精准對接扶貧重點項目和重點地區的金融需求,精准對接特色産業的金融需求,精准對接貧困人口就業就學的金融需求,開闢綠色通道優先審批扶貧貸款或項目。截至年末,個人精准扶貧貸款21.60億元,降幅28.92%;單位精准扶貧貸款53.58億元,增幅39.02%。
    
    本行高級管理層將在董事會的戰略指引下,不斷樹立和加强可持續發展管理理念,不僅履行好本行自身的經濟、環境和社會責任,同時與各利益相關方一道努力,在共同的價值觀引領下,實現共同的可持續發展目標。
    
    執行董事、行長
    
    方合英2020年3月26日本 集 團 簡 介
    
    本行成立于1987年,是中國改革開放中最早成立的新興商業銀行之一,是中國最早參與國內外金融市場融資的商業銀行,爲中國經濟建設做出了積極貢獻。2007年4月,本行實現在上海證券交易所和香港聯合交易所A+H股同步上市。本行以建設“有擔當、有溫度、有特色、有尊嚴”的最佳綜合金融服務企業爲願景,以“爲客戶謀價值、爲員工謀幸福、爲股東謀效益、爲社會盡責任”爲使命,堅持“客尊、誠信、創新、協作、卓越”的核心價值觀,秉承“平安中信、合規經營、科技立行、服務實體、市場導向、創造價值”的經營理念,向企業客戶和機構客戶提供公司銀行業務、國際業務、金融市場業務、機構業務、投資銀行業務、保理業務、托管業務等綜合金融解决方案,向個人客戶提供零售銀行、信用卡、消費金融、財富管理、私人銀行、出國金融、電子銀行等多元化金融産品及服務,全方位滿足企業、機構及個人客戶的綜合金融服務需求。
    
    經過30餘年的發展,本集團已成爲一家總資産規模超6萬億元、員工人數近6萬名,具有强大綜合實力和品牌競爭力的金融集團。截至年末,本行在國內151個大中城市設有1,401家營業網點。2019年,本行在英國《銀行家》雜志“全球銀行品牌500强排行榜”中排名第19位。本行一級資本在英國《銀行家》雜志“世界1000家銀行排名”中排名第26位。
    
    圖1:本行組織架構圖
    
    關 鍵 績 效 表4
    
               關鍵績效指標             單位          2019年            2018年
        總資産                          億元         67,504.33         60,667.14
        利潤總額                        億元            565.45            543.26
        每股社會貢獻值                   元               4.96              4.68
        小微企業貸款餘額※              億元          2,042.55          1,363.53
        綠色信貸貸款餘額※              億元            651.48            629.37
        個人電子銀行交易筆數替代率※      %              99.37             99.03
        外購電力                       兆瓦時       244,955.36        257,528.57
        營業網點※                       家              1,401             1,410
        自助設備※                       台              6,243             7,053
        員工總數※                       人             53,703            53,100
        捐款總額                        萬元          3,165.86          2,626.74
        志願者行動                       次                253               207
    
    
    4 本表中數據除加“※”外均爲本集團口徑數。
    
    第一章 戰略與管治
    
    《聯合國可持續發展目標》
    
    子目錄
    
    戰略規劃……………………………………………………………………………………P12
    
    價值理念……………………………………………………………………………………P13
    
    可持續發展理念……………………………………………………………………………P14
    
    公司治理……………………………………………………………………………………P15
    
    報告編制……………………………………………………………………………………P20
    
    第一節 戰略規劃
    
    本集團發布了《中信銀行2018-2020年發展規劃》。該戰略規劃明確了本集團未來三年的願景、目標、市場定位等發展方向,是指導本集團未來三年各項工作的行動綱領。
    
    一、願景
    
    成爲“有擔當、有溫度、有特色、有尊嚴”的最佳綜合金融服務企業。
    
    二、業務定位
    
    由“一體兩翼”逐步向“三駕齊驅”轉變。
    
    三、區域定位
    
    堅持差异化、梯次化發展,明確“北上廣深寧杭”爲全行戰略支點,區域內的分行爲“核心利潤極”;明確天津、河北、江蘇等14省市爲全行重點區域,區域內的分行爲“利潤增長主力軍”;明確山西、內蒙古、遼寧等15省爲全行潜力區域,區域內的分行爲“精品盈利行”。
    
    四、行業定位
    
    有進有退、有扶有控,積極拓展輕經濟周期的行業。對于傳統行業,在主流行業中尋找優質客戶,挖掘最有價值客戶群體。堅决壓退産能過剩行業中缺乏競爭優勢和發展前景的客戶。對于新興行業,加大符合國家戰略導向的新興行業支持力度,以及“三大三高三新”行業信貸投放。
    
    五、客戶定位
    
    高價值客戶回報與普惠服務幷舉。公司業務要深化“三大一高”客戶定位,抓大不放小,以大客戶服務樹品牌,憑新客戶拓展擴影響,與中小客戶共成長,夯實對公客戶基礎。零售業務要做大基礎客戶,聚焦中高端客戶,做深中老年、女性、青年、出國金融等特色客群。金融市場業務要以金融行業龍頭爲核心,重點發展大中型全國性商業銀行、地方商行和主流非銀機構。
    
    六、産品定位
    
    “固本”與“强新”幷重。“固本”是要做大做强優勢傳統業務,在一些符合未來發展趨勢的領域致力于成爲市場的引領者。“强新”是要抓趨勢、抓市場機會,不斷開闢業務發展新戰場、利潤增長新引擎。
    
    七、渠道定位
    
    綫上、綫下、客服、跨界“四位一體”。綫上渠道以提升客戶體驗爲重點,加快個人電子銀行、“交易+”、“同業+”的優化升級和資源共享,打造智能化綫上服務平臺。綫下渠道以提升産能爲重點,推動網點由産品銷售型向綜合服務型轉變,提升網點智能化水平。客服渠道以提高服務附加值爲重點,建設“智慧+”客服中心,打造客戶體驗營銷的新型服務模式。跨界渠道以場景化獲客爲重點,發展跨界聯合,打造聯結共享的開放式客戶獲取平臺。
    
    八、戰略執行
    
    本集團成立了全行規劃實施領導小組和工作小組,經過廣泛徵求意見,將發展規劃細化分解爲“八大工程”和“100項重點工作”,形成了“8100工程”任務表和路綫圖,制定了16個規劃配套實施方案,各分行、子公司全部出檯子規劃。2019年,全行持續推動“8100工程”落地實施,八大工程積極推進,進展良好,百項任務完成率達到97.6%。
    
    第二節 價值理念
    
    2018年2月,《中信銀行企業文化手册(2.0版)》正式發布,標志著本集團進一步完善了企業文化體系,確立了更加適合自身發展需要的價值理念、行爲規範和標準形象。這是中信銀行對自身三十年發展所積澱的文化基因的提煉與升華,是中信銀行普遍認同的在經營管理中應遵循的心靈契約;是中信銀行人不約而同、不令而行的精神綱領;是中信銀行人卓爾不群、追逐夢想的行爲準則。
    
    一、使命
    
    爲客戶謀價值 爲員工謀幸福 爲股東謀效益 爲社會盡責任
    
    二、核心價值觀
    
    客尊 誠信 創新 協作 卓越
    
    三、經營哲學
    
    平安中信 合規經營 科技立行 服務實體 市場導向 創造價值
    
    四、行爲規範
    
    熱愛祖國 忠誠銀行 恪盡職守 敬業專業 高效執行 協作互助 守法廉潔 感恩奉獻
    
    五、行訓
    
    客戶爲尊 員工爲本 誠信合規 團隊制勝 專業創新 創造價值
    
    六、標識
    
    七、品牌口號
    
    以信致遠 融智無限
    
    八、企業文化建設
    
    2019年,本行圍繞總行專項文化和分行特色文化建設,將文化體系頂層設計推向縱深,進一步完善企業文化頂層設計。目前,本行已完成了零售專項文化和南京、鄭州、重慶、昆明分行等4個分行特色文化的創建。同時,本行持續開展文化入腦入心宣貫,面向總分行新員工及在職員工和外籍員工開展11次企業文化面授培訓,覆蓋員工超過1000人。本行持續打造品牌化的企業文化活動,在全行範圍開展了歌唱祖國的歌咏比賽活動,徵集了優秀文化故事及先進人物事迹300餘篇,完成了《中信銀行人(第四輯)》編制,舉辦了深受全行幹部員工好評的“中信銀行?故事匯(第四季)”宣講會活動。案例1:舉辦“中信銀行?故事匯(第四季)”活動
    
    2019年12月19日,本行舉辦了“中信銀行?故事匯(第四季)”活動。來自長春分行和南寧分行的零售業務客戶經理分享了他們從新員工到業務骨幹的成長經歷;來自合肥分行的公司業務客戶經理分享了他從技術人員轉型成爲業務骨幹的轉型經歷;來自北京分行的中層幹部分享了他爲中信銀行服務近30年的人生經歷和人生感悟;來自烏魯木齊分行的維穩扶貧團隊分享了他們扎根南疆土地,帶領維族群衆想方設法脫貧,受到維族群衆歡迎和愛戴,促進民族團結的感人故事。活動當天,全行近8,000人在現場,以及通過視頻會議端和手機端收看了節目。
    
    第三節 可持續發展理念
    
    在新三年戰略規劃和企業文化2.0的體系框架中,本集團願景中的“有擔當、有溫度、有特色、有尊嚴”和使命中“爲客戶謀價值、爲員工謀幸福、爲股東謀效益、爲社會盡責任”即本集團的可持續發展理念的集中體現。本集團繼續堅持“致力于成爲一家綠色銀行、人文銀行、愛心銀行、誠信銀行、價值銀行、品牌銀行”的可持續發展目標。
    
    一、有溫度:源自于愛、不止于愛、感恩社會、反哺社會,是本集團對自己的要求。聚焦社會需求,履行經濟責任、社會責任、環境責任,積極扶貧、熱愛公益、關愛員工,做一個有“大愛”的金融企業。
    
    二、有尊嚴:本集團努力創造一流的銀行品牌、一流的企業文化、一流的銀行服務、一流的經營業績、一流的發展質量,努力提升銀行市值,贏得市場認同、客戶認可、股東信任、員工信賴。
    
    三、爲客戶謀價值:客戶是本集團經營和發展的中心,持續提升客戶價值,是本集團最爲重要的使命。本集團回歸銀行本源,聆聽客戶期許,想客戶所想,急客戶所急,爲客戶提供最優質的服務,與客戶手携手、共成長。
    
    四、爲員工謀幸福:本集團不僅是員工獲取薪酬的平臺,也是員工獲得自信與尊嚴、感受榮譽與幸福、成就價值與夢想的舞臺,更是員工的心靈歸宿和精神家園。本集團感恩員工的付出,呵護員工的成長,努力提高工作環境、職業發展、工作與生活平衡等方面的滿意度,爲員工營造和諧之家、學習之家、團隊之家和關懷之家,讓員工“樂工作、享生活”,與本集團築夢同行。
    
    五、爲股東謀效益:本集團秉承中信集團改革開放以來最具現代企業意識的特質,有著强烈的服務股東、回報股東的意識,重視股東對增值回報的要求,堅持追求利潤最大化、效益最大化,和股東一起分享企業發展目標,共同描繪企業發展的遠景藍圖,以持續高效優質的增長回報股東。
    
    六、爲社會盡責任:本集團堅持回歸銀行本源、服務實體經濟這一根本方向,勇于擔當經濟責任、環境責任和社會責任,深入貫徹新發展理念,建設普惠金融體系,實施精准扶貧。本集團堅持源于社會、回報社會,熱心投身社會公益事業,在扶貧、教育、環保、醫療等衆多領域,幫助弱勢群體,與社會共繁榮。
    
    第四節 公司治理
    
    一、公司治理概况
    
    2019年,本行嚴格遵守《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國商業銀行法》《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國證券法》等法律法規的要求,開展公司治理和經營管理工作。
    
    股東大會:本行共召開1次年度股東大會、1次臨時股東大會、1次A股類別股東會、1次H股類別股東會,11次董事會會議(其中9次爲現場會議,2次爲通訊表决會議),11次監事會會議,28次董事會專門委員會會議和6次監事會專門委員會會議。
    
    董事長與行長分設:李慶萍女士爲董事長、執行董事,幷兼任黨委書記,履行主持股東大會、召集主持董事會會議、檢查董事會實施情况等職責;方合英先生爲執行董事、行長,履行組織實施董事會决議,主持公司經營管理工作等職責。本行董事長、行長各自職責清晰,符合香港上市規則的規定。截至年末,本行治理結構沒有發生變化。
    
    股價:本行安排專人對股價走勢及資本市場重大事件進行監測,幷進行每日登記備案。如發現股價波動幅度較大或相關异常情况,將第一時間上報幷啓動應對程序。本行對市場輿情實施監測,及時篩查與股價及投資者有關的輿情預警,對市場關注的問題給予及時回應。截至年末,本行未發生需要進行公告澄清的股價异動情况。
    
    圖2:本行公司治理架構
    
    二、黨建融入
    
    本行堅持黨委書記、黨委副書記分別擔任董事長、執行董事,黨委委員擔任監事長,其他黨委委員擔任高管。在“党建入章”基礎上,進一步理順“三會一層”决策機制,堅持黨委會前置審議董事會重大事項。總行黨委全年共召開黨委會38次,審議議題154項,研究落實黨和國家宏觀經濟政策和金融工作部署、從嚴治黨治行、幹部人才管理、數字化轉型等事關全域的重大事項,切實發揮總行黨委把方向、管大局、保落實的作用。
    
    三、董事會
    
    董事會組成:本行第五届董事會任期至2021年5月召開年度股東大會之日止。截至年末,本行董事會共有10名董事,其中執行董事3名,分別爲李慶萍女士、方合英先生、郭党懷先生;非執行董事3名,分別爲曹國强先生、黃芳女士、萬里明先生;獨立非執行董事4名,分別爲何操先生、陳麗華女士、錢軍先生、殷立基先生。
    
    表1:本行董事會成員年齡、性別、民族情况
    
     董事會成員   出生年月  性別   民族    董事會成員   出生年月  性別   民族
        李慶萍     1962.10    女     漢       萬里明     1966.05    男     漢
        曹國强     1964.12    男     漢       何 操      1955.09    男     漢
        方合英     1966.06    男     漢       陳麗華     1962.09    女     漢
        郭黨懷     1964.05    男     漢       錢 軍      1970.07    男     漢
        黃 芳      1973.05    女     漢       殷立基     1960.10    男     漢
    
    
    董事會變化情况:2月26日,孫德順先生因年齡原因不再擔任本行執行董事及董事會風險管理委員會主席和委員、董事會戰略發展委員會委員等職務,幷于2月26日起生效。5月24日,經本行2018年年度股東大會選舉,增補郭党懷先生爲第五届董事會執行董事,幷經中國銀保監會核准于9月16日起正式就任。
    
    董事會多元化:本行董事會成員包括中信集團、新湖中寶、中國烟草等主要股東派出的董事,確保利益相關方參與。本行董事會已制定《董事會成員多元化政策》,董事會成員涵蓋不同性別、年齡、文化以及經濟、金融、財會、法律、審計等不同教育背景和專業經驗,具備可持續發展及社會責任、環境責任方面議題的專長和經驗。截至年末,本行第五届董事會共有10名成員,其中獨立非執行董事4人,獨立董事占比超過董事會成員總數的三分之一。
    
    董事會成員津貼:根據股東大會審議通過的董事會董事津貼政策,本行執行董事不從本行領取任何董事津貼,但將根據其職位按照相關規定取得相應的報酬;本行非執行董事(不包括獨立非執行董事)不從本行領取任何董事津貼;獨立非執行董事每人每年從本行領取董事津貼人民幣30萬元(稅前)。
    
    董事會內部溝通:本行董事會嚴格按照公司章程、股東大會議事規則、董事會議事規則等相關規定開展工作,幷著重加强制度建設。本行董事會堅持兼容幷蓄的治理機制和文化,在聽取彙報、開展討論和審議相關事項時,董事自由發言幷獨立投票表决,對于獨立董事提出异議的事項,董事會均暫緩表决。爲獨立董事開展調研積極提供保障,增强獨立董事對本行經營管理工作的瞭解,以便更好地履職。截至年末,本行未發生利益衝突的情况,如發生衝突,本行董事會將按披露要求,在董事會審議的議案投票表决情况中,寫明贊成票、反對票、弃權票具體數量,幷視情說明有關情况。
    
    四、監事會
    
    監事會組成:截至年末,本行監事會由8名成員組成,包括職工代表監事4名,即劉成先生、李剛先生、陳潘武先生、曾玉芳女士,其中劉成先生任監事長;股東代表監事1名,即鄧長清先生;外部監事3名,即王秀紅女士、賈祥森先生、鄭偉先生。
    
    表2:本行監事會成員年齡、性別、民族情况
    
     監事會成員   出生年月  性別   民族    監事會成員   出生年月  性別   民族
         劉成      1967.12    男    漢族       鄭偉      1974.03    男    漢族
        鄧長清     1973.04    男    漢族       李剛      1969.03    男    漢族
        王秀紅     1946.10    女    漢族      陳潘武     1964.01    男    漢族
        賈祥森     1955.04    男    漢族      曾玉芳     1970.12    女    漢族
    
    
    監事會變化情况:5月,程普升先生因工作調整原因辭去其擔任的本行職工代表監事和監事會監督委員會委員職務,幷于5月24日起生效。8月16日,經本行職工代表大會全體職工代表選舉,增補李剛先生爲本行第五届監事會職工代表監事,幷于8月16日起正式就任。2020年1月,王秀紅女士因在本行擔任外部監事已滿6年,辭去本行外部監事、監事會提名委員會主任職務。根據監管規定,爲確保監事會人員構成持續合規,王秀紅女士的辭任將自本行股東大會選舉的新任外部監事就任後生效。在此期間,王秀紅女士將依據相關法律法規及本行章程的規定繼續履職。
    
    監事會履職情况:本行監事會根據有關法律法規、監管要求和公司章程規定,圍繞2018-2020年發展規劃和全行中心工作,立足法定地位、法定職責、法定義務,認真履行監督職責,扎實推進各項工作,有效發揮自身職能,促進公司治理水平提升,有效維護了公司、股東和員工利益。本行監事會全年召開監事會會議11次,監督委員會會議4次、提名委員會會議2次,共審議議案41項,聽取彙報43項。本行監事會開展了信貸授權管理、境外機構內控合規、案防與員工行爲管理等主題調研,涵蓋8家分支機構及子公司。本行監事會年內開展對信貸資産質量及不良資産核銷情况的問詢工作,幷形成專項問詢報告,爲推動全行高質量可持續發展貢獻智慧。
    
    五、高級管理層
    
    高級管理層組成:高級管理層是本行的執行機構,對董事會負責。高級管理層應當定期或根據董事會或者監事會的要求,向董事會或者監事會如實報告本行經營業績、重要合同、財務狀况、風險狀况和經營前景、重大事件等情况,高級管理人員薪酬分配方案由董事會確定。截至年末,本行高級管理層由11名成員組成,包括方合英先生、郭党懷先生、楊毓先生、胡罡先生、謝志斌先生、肖歡先生、蘆葦先生、陸金根先生、呂天貴先生、張青女士和劉紅華先生。
    
    表3:本行高級管理層成員年齡、性別、民族情况
    
     高管層成員   出生年月  性別   民族    高管層成員   出生年月  性別   民族
        方合英     1966.06    男    漢族      蘆  葦     1971.10    男    漢族
        郭黨懷     1964.05    男    漢族      陸金根     1969.06    男    漢族
        楊  毓     1962.12    男    漢族      呂天貴     1972.10    男    漢族
        胡  罡     1967.03    男    漢族      張  青     1968.08    女    漢族
        謝志斌     1969.05    男    漢族      劉紅華     1964.05    男    漢族
        肖  歡     1972.07    男    漢族
    
    
    高級管理層變化情况:2月,孫德順先生因年齡原因,不再擔任本行行長幷于2月26日起生效。2月26日,本行董事會會議審議通過議案,聘任方合英先生爲本行行長,幷經中國銀保監會核准于3月29日起正式就任。3月26日,本行董事會會議審議通過議案,聘任謝志斌先生爲本行副行長,幷經中國銀保監會核准于6月18日起正式就任。3月26日,本行董事會會議審議通過議案,聘任張青女士擔任本行董事會秘書、公司秘書及其他有關職務,幷經中國銀保監會核准自7月1日起正式就任。3月26日,本行董事會會議審議通過議案,聘任劉紅華先生擔任本行業務總監,經中國銀保監會核准自8月5日起正式就任。4月25日,本行董事會會議審議通過議案,聘任蘆葦先生擔任本行業務總監,不再擔任本行董事會秘書、公司秘書及其他有關職務,幷于7月1日起正式改任本行業務總監。11月28日,本行董事會會議審議通過議案,聘任胡罡先生兼任本行風險總監,幷自董事會審議通過之日起正式就任,姚明先生因工作需要不再擔任本行風險總監。12月,肖歡先生獲委任爲本行紀委書記,2020年1月開始履職。
    
    六、關聯交易管理
    
    本行結合監管政策變化,針對關聯交易監管制度中的疑點和管理實際中的難點,積極推動與監管機構的溝通請示,通過諮詢和上報等多種形式徵詢中國銀保監會指導意見,以確保本行關聯交易管理符合監管要求,回歸監管本源。本行在董事審議相關項目時,
    
    强化了議案彙報的廣、度、深度與精細度,有助于董事增强對交易需求真實性、交易條
    
    件公允性的把控。本行强化了主要股東關聯方認定的溝通協作機制,在逐季從主要股東
    
    方獲取其股權及其關聯方信息的基礎上,對于業務開展過程中識別的疑似關聯方,及時
    
    與主要股東核實確認,確保關聯方信息認定的準確性。截至年末,本行關聯法人合計
    
    4,885家,關聯自然人合計15,794人。
    
    授信類關聯交易情况:截至年末,在上交所監管口徑下,本集團對全部關聯方企業的授信餘額爲403.55億元;在中國銀保監會口徑下,本集團對全部關聯方的授信餘額爲732.71億元。本行對關聯公司的授信業務整體質量優良,關注類授信1筆(金額10.44億元),次級類授信2筆(金額合計9.83億元),其他授信均正常,對本行正常經營未産生重大影響。
    
    非授信類關聯交易情况:截至年末,本行與中信集團、新湖中寶、中國烟草、保利集團及其相關方非授信類關聯交易實際發生額爲779.96億元,其中資産類關聯交易發生額爲720.22億元,費用類關聯交易發生額爲59.74億元。本行與上述主要股東及其相關方各類非授信關聯交易均未超過年度上限,符合監管要求。
    
    本行根據上交所、香港聯交所監管規則,對已申請關聯交易年度上限的業務,嚴格控制在上限內開展;對于未申請關聯交易年度上限的業務,做好管理和監控,一旦觸發披露要求,及時根據監管規定審議或披露。截至年末,本行于境內外同步發布關聯交易相關臨時公告26項,切實保障股東知情權,維護股東利益。
    
    第五節 報告編制
    
    一、利益相關方識別
    
    企業存在的目的、意義和價值的認知即爲企業的使命。本行的使命是“爲客戶謀價值、爲員工謀幸福、爲股東謀效益、爲社會盡責任”。爲此,本行梳理出重要利益相關方爲客戶、員工、股東、社會(社區)四個方面。由于金融行業的特殊性,且近年來政府持續加强監管,因此將政府識別爲重要利益相關方之一。由于事實存在大量采購關係,且本行相對處于談判優勢地位,本著携手社會各界共同實現可持續發展的理念,本行將供應商識別爲重要利益相關方。
    
    本行識別幷認定的利益相關方包括:政府、股東、客戶、供應商、員工、社區六個主要方面。由于環境不屬特定組織或個人,因此未納入利益相關方,僅作爲可持續發展的重要對象和議題加以識別。
    
    表4:本行利益相關方識別表
    
      利益相關方         知曉期望              溝通方式             回應措施              績效表現
                  ?遵守國家法律法規、   ?法律法規、政策指   ?響應國家號召        ?堅持依法納稅
                     行業標準與規範        引、規範性文件     ?落實監管政策        ?支持實體經濟
                  ?保障銀行資金安全     ?行業會議、專題報   ?參與制定行業標準    ?經營業績穩步提升
         政府     ?依法公平競爭、維護     告、監管通報與評     和規範              ?管理成效顯著
                     公平競爭環境          級、通氣會         ?提升經營管理績效    ?推進反腐倡廉
                  ?堅持可持續發展       ?現場檢查、非現場   ?接受監督考核        ?保障金融秩序穩定,
                                           監管                                       等等
                                         ?座談、研討、論壇
                  ?規範公司治理         ?股東大會           ?制定和落實發展戰    ?推進社會責任管理
                  ?提高股東回報         ?定期公告             略                  ?提升每股社會貢獻
         股東     ?提升盈利能力         ?投資者溝通與交流   ?完善公司治理          值
                  ?提升公司價值         ?路演               ?加强風險防範        ?保持品牌價值
                  ?保持可持續發展       ?業績發布會         ?提高信息披露透明    ?經營業績表現
                                                                度                 ?內部監管評級,等等
                  ?提供優質金融服務     ?營業網點           ?提供方便、快捷金融  ?客戶滿意度和需求
                  ?提供優質金融産品     ?電子銀行             服務                  調查
                  ?提供完整、真實、準確 ?營銷活動           ?提供多元化的金融    ?提升服務品質
         客戶        的産品服務信息       ?沙龍講座             産品                ?加强客戶體驗
                  ?保障信息安全         ?市場調研           ?及時發布産品、營銷  ?保障客戶權益,等等
                                         ?效果評估             公告
                                                              ?瞭解客戶意見建議
                                                  &ensp

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